(Grafik von Visual Capitalist veröffentlicht am 30. Oktober 2023)
Wie investieren die reichsten Menschen der Welt ihr Geld?
Diese Grafik zeigt, wie Superreiche (Ultra High Net Worth Individuals, UHNWIs) – Personen mit einem Nettovermögen von 30 Millionen US-Dollar oder mehr, einschließlich ihres Hauptwohnsitzes – ihr Vermögen auf der Grundlage von Daten aus dem Wealth Report 2023 von Knight Frank aufteilen.
Wie Superreiche investieren
Nachfolgend wird aufgezeigt, wo Superreiche ihr Vermögen anlegen, basierend auf einer weltweiten Umfrage unter über 500 Vermögensverwaltern, Family Offices und Privatbankiers, die zusammen ein Vermögen von 2,5 Billionen US-Dollar verwalten:
| Rang | Vermögenswert | Durchschnittlicher Anteil am Gesamtvermögen |
|---|---|---|
| 1 | Primär- und Sekundärhäuser | 32 % |
| 2 | Aktien | 18 % |
| 3 | Gewerbeimmobilien | 14 % |
| 4 | Bonds | 12 % |
| 5 | Private Equity / Risikokapital | 6 % |
| 6 | Gewerbliche Immobilienfonds | 5 % |
| 7 | Gewerbeimmobilien-REITs | 3 % |
| 8 | Investition aus Leidenschaft (z. B. Kunst, Autos, Wein) | 3 % |
| 9 | Gold | 2 % |
| 10 | Krypto-Assets | 1 % |
| 11 | Andere | 5 % |
Aufgrund von Rundungen ergibt die Summe möglicherweise nicht 100.
Wie die obige Tabelle zeigt, machen Primär- und Zweitwohnungen 32 % des Gesamtvermögens aus, den größten Anteil aller Vermögenswerte. Der durchschnittliche Superreiche besitzt 3,7 Häuser.
Anlagen in Aktien machten fast 20 % des Vermögens der Superreichen aus, wobei diejenigen in Amerika den höchsten Anteil des Vermögens in Aktien aufwiesen (33 %), gefolgt von Europa (28 %) und Asien (26 %).
Private-Equity- und Venture-Capital-Investitionen, zu denen Investitionen in noch nicht an die Börse gegangene Start-up-Unternehmen zählen, machten im Durchschnitt 6 % des Gesamtvermögens aus. Ein separater Bericht zeigt, dass die durchschnittliche Investition in ein Private-Equity-Unternehmen für superreiche Investoren zwischen 1,8 und 6,9 Millionen US-Dollar liegt.
Luxusinvestitionen der Superreichen
Investitionen aus Leidenschaft, zu denen eine Reihe von Luxusartikeln von Kunst bis hin zu Oldtimern gehören, machen durchschnittlich 3 % des Gesamtvermögens der Superreichen aus.
Im Jahr 2023 gaben fast sechs von zehn Superreichen an, dass sie den Kauf von Kunst planen.
| Kauf voraussichtlich im Jahr 2023 | Globaler Durchschnitt |
|---|---|
| Kunst | 59 % |
| Uhren | 46 % |
| Wein | 39 % |
| Klassische Autos | 34 % |
| Schmuck | 33 % |
| Luxushandtaschen | 20 % |
| Seltene Whiskyflaschen | 18 % |
| Möbel | 14 % |
| Farbige Diamanten | 9 % |
| Münzen | 8 % |
Viele dieser Gegenstände behalten im Laufe der Zeit ihren Wert. Tatsächlich haben alle zehn dieser Artikel im Laufe des Jahres 2022 an Wert gewonnen, trotz eines schwierigen wirtschaftlichen Umfelds, in dem der S&P 500 um über 19 % fiel.
Auf dem Kunstmarkt stiegen die Preise im vergangenen Jahr um 29 %, der höchste Preisanstieg bei Luxusartikeln. Luxusautos (25 %) und Uhren (18 %) verzeichneten ebenfalls höchste Preissteigerungen.
Das Wachstum der Superreichen
Im Jahr 2022 gab es weltweit etwa 579.000 Menschen mit einem Vermögen von mehr als 30 Millionen US-Dollar. New York, Tokio und San Francisco sind die Heimat der ultrareichsten Menschen weltweit. In den nächsten fünf Jahren soll diese Zahl 744.000 erreichen – ein Anstieg um 29 %.
Da diese Zahlen weiter steigen, wird die Nachfrage nach Luxusimmobilien, Aktieninvestitionen und Luxusartikeln angesichts der heute dargestellten Investitionsmuster der Superreichen wahrscheinlich steigen.